AML/CFT Compliance and Internal Control Officer

À propos de Schuman Financial

La mission de Schuman Financial est d'accélérer la transition des services financiers européens sur la blockchain. Tout comme Internet est une technologie bien meilleure pour stocker et déplacer des informations que tout ce qui a précédé, la blockchain est une technologie bien meilleure pour stocker et déplacer de la valeur financière. Et elle est sur le point de devenir une force réelle dans la vie quotidienne - tout comme Internet a visiblement commencé à changer notre façon de vivre, de travailler et de nous amuser au milieu des années 2000. Basée en Suisse, Schuman Financial développe les technologies, l'infrastructure et les produits nécessaires pour donner vie à cette révolution en Europe et partout où l'euro est utilisé. Notre produit principal initial est EURØP, un stablecoin réglementé, libellé en euros, émis par notre établissement de monnaie électronique agréé en France, Salvus.

Salvus, qui opère également sous le nom de Schuman Financial, est une filiale de Schuman Financial AG (Suisse) et est autorisé par l'ACPR à émettre des Jetons de Monnaie Électronique ("JME").

L'une des priorités clés de Schuman Financial est d'accroître la circulation de EURØP par l'intégration de clients et partenaires sélectionnés.

Nous nous engageons à respecter toutes les obligations imposées aux EME dans le cadre de l'émission de JME, et particulièrement (1) la gestion des risques LCB/FT, (2) l'application des mesures restrictives et (3) la protection des réserves qui doivent correspondre aux JME en circulation à tout moment.

Nous pensons avoir la meilleure équipe européenne du secteur et souhaitons l'agrandir.

Rôle et responsabilités

Nous recherchons un(e) Officier(ère) de Conformité LCB/FT et Contrôle Interne, entièrement à distance, pour soutenir notre deuxième ligne de défense. Vous contribuerez aux opérations quotidiennes LCB/FT, à l'intégration des clients, à la surveillance continue, au traitement des alertes et à l'exécution du plan de contrôle permanent. Le rôle offre une exposition pratique aux fondamentaux LCB/FT, à la conformité MiCA, à la gestion des risques liés aux actifs numériques et à la préparation aux inspections.

Gestion de l'intégration

• Effectuer la vérification des entreprises (KYB) et des clients (KYC) à l'aide de LexisNexis et Dotfile
• Vérifier les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO), évaluer les structures de contrôle et enregistrer le score dans le calculateur de risque JME amélioré
• Rédiger des revues d'intégration concises avec une logique de risque claire et cohérente

Surveillance continue

• Examiner les alertes relatives aux sanctions, aux personnes politiquement exposées (PEP) et aux médias négatifs
• Suivre les changements de profil affectant les notations de risque des clients et déclencher des examens périodiques
• Conserver des preuves complètes et prêtes pour l'audit et escalader si nécessaire

Surveillance des transactions

• Trier et enquêter sur les alertes d'analyse de la blockchain
• Documenter les vérifications, la logique et l'analyse avec une recommandation claire (Clôturer / Enquêter)
• Préparer les informations pour les décisions du MLRO et les soumissions potentielles à TRACFIN

Contrôles internes

• Exécuter les contrôles du plan de contrôle interne et documenter les résultats
• Collecter des échantillons, évaluer l'efficacité, suivre les constatations et progresser dans la remédiation
• Maintenir à jour les tableaux de bord, les registres et les référentiels de preuves

Votre profil

• Master ou équivalent en Droit, Conformité, Finance ou Gestion des Risques
• 3+ années d'expérience en conformité, audit, criminalité financière, fintech, paiements ou actifs numériques
• Solide compréhension des fondamentaux LCB/FT et de l'approche basée sur les risques
• Intérêt ou compréhension de base des actifs numériques, de la blockchain et des exigences MiCA
• Maîtrise du français et de l'anglais
• Communication écrite claire, capacité d'analyse et discipline rigoureuse en matière de documentation

Atouts

• Familiarité avec les outils d'intégration (Dotfile, LexisNexis, Biometrid, etc.) ou les outils de surveillance des transactions (Lukka, Chainalysis, TRM, etc.)
• Approche structurée et méthodique avec une grande attention aux détails
• Aisance avec la collecte de preuves, l'échantillonnage et le suivi des problèmes jusqu'à leur résolution
• Expérience dans l'utilisation d'outils d'IA

Informations supplémentaires

• Poste à pourvoir dès que possible
• Contrat à long terme avec notre entité suisse
• 100% à distance
• Rémunération compétitive alignée sur l'expérience
• Environnement à croissance rapide avec un potentiel d'évolution rapide des responsabilités
• Opportunité de travailler sur la conformité MiCA, DORA, PSD2, GDPR et aux actifs numériques

Schuman Financial est un employeur garantissant l'égalité des chances pour tous les individus, indépendamment de leur statut minoritaire, de leur handicap, de leur identité de genre, de leur religion ou de leur orientation sexuelle.